La Banque Centrale de Tunisie appelle les banques à renforcer leur vigilance contre le blanchiment d’argent
Tunis, 13 octobre 2025 — La Banque Centrale de Tunisie (BCT) a officiellement exhorté les établissements financiers à intensifier leurs efforts en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cette recommandation fait suite à la publication des résultats de l’évaluation nationale des risques couvrant la période 2022–2024.
L’analyse menée par les autorités tunisiennes a révélé plusieurs failles dans les dispositifs de contrôle actuellement en place. Parmi les principales préoccupations figurent la faiblesse des systèmes de détection des opérations suspectes, le manque de formation spécialisée du personnel bancaire, et l’émergence de nouveaux risques liés aux technologies financières non régulées.
Face à ces constats, la BCT recommande aux banques tunisiennes de renforcer leurs mécanismes internes de surveillance, d’investir dans des outils d’analyse comportementale, et de mettre en place des programmes de formation continue pour les agents chargés de la conformité. Elle insiste également sur la nécessité de collaborer étroitement avec la Commission tunisienne des analyses financières (CTAF) pour assurer un signalement efficace des transactions douteuses.
Cette démarche s’inscrit dans une stratégie nationale visant à améliorer la transparence du système financier tunisien, à préserver la réputation du secteur bancaire, et à aligner les pratiques locales sur les standards internationaux, notamment ceux du Groupe d’action financière (GAFI).
Capital Vision TN continuera à suivre de près les évolutions réglementaires et les réponses des acteurs bancaires à cet appel. Pour plus d’informations sur les obligations en matière de conformité ou pour consulter l’évaluation nationale complète, veuillez visiter notre rubrique dédiée à la réglementation financière.
